Compte-tenu de la pénurie de l’offre de logements et de l’évolution démographique de la société, l’immobilier reste une valeur refuge et une alternative à la fluctuation des marchés financiers. Investir dans l’immobilier a un avantage majeur : se constituer un patrimoine en utilisant le levier de l’endettement.

Comment investir dans l’immobilier ? sous quel dispositif ? en détention directe ou indirecte ? La fiscalité des propriétaires fonciers sera-t-elle lourde et quel sera le rendement net de mon investissement immobilier ? Faut-il faire appel à un courtier ? Faut-il constituer une SCI ?

La complexité et la mouvance des marchés financiers ainsi la multitude des produits proposés rendent la prise de décision de l’investisseur difficile. A cela s’ajoute des questions sur la performance des placements, la qualité des sociétés de gestion et la fiscalité associée à ces placements.

Il est bien entendu que nous validons avec vous un portefeuille diversifié entre différentes classes d’actifs, secteurs d’activité, régions afin de vous assurer un couple rendement/risque qui vous corresponde. Nous prendrons également en compte dans nos solutions votre volonté d’investir dans des secteurs thématiques (par ex : investissements socialement responsables (ISR), intelligence artificielle, technologie, santé…) et/ou des régions spécifiques tout en assurant la pérennité de vos placements.

Vous souhaitez optimiser votre fiscalité et réduire la pression fiscale qui s’exerce sur vous : impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, taxation sur les plus-values, dividendes, droits de succession.

Vous vous demandez comment protéger votre famille, maintenir son cadre de vie en cas d’imprévus. La protection de vos proches ne peut se faire au dernier moment mais nécessite d’être organisée et planifiée.

La retraite est une étape importante dans la vie qui suscite de nombreuses interrogations : quand commencer à préparer ma retraite ? Quels seront mes droits futurs et comment les évaluer ? Aurais-je besoin de revenus complémentaires pour maintenir mon niveau de vie ? Comment financer ma retraite ? Comment capitaliser pour ma retraite ? A quelle échéance percevrais-je une rente et quel niveau de rente ?

En France, la retraite est essentiellement financée par le modèle dit « de répartition », les actifs d’aujourd’hui cotisent pour les retraités actuels. Or, le nombre de cotisants augmente moins vite que le nombre de retraités et l’évolution démographique laisse présager que cette tendance ne s’inversera pas. Le modèle par répartition semble s’essouffler, en témoignent les réformes de retraite successives.

Que vous soyez salariés, professions libérales, ou chefs d’entreprise, aborder sereinement sa retraite nécessite de bien la préparer et donc de l’anticiper. La retraite est une échéance qui engendre généralement une perte significative de revenus. Développer et valoriser son patrimoine pendant sa vie active s’avère être un rempart efficace à cette diminution inéluctable des revenus d’activité.

Tout au long de votre parcours professionnel et personnel, vous avez patiemment bâti votre patrimoine que vous souhaitez transmettre.

La transmission apporte des questions légitimes : comment protéger mon conjoint, mon partenaire ou mon concubin survivant ? Comment me dessaisir progressivement de mon patrimoine tout en gardant le contrôle et les revenus de mon patrimoine ? Quelle sera la fiscalité à assumer par mes héritiers et pourront-ils payer leurs droits de succession ?

Il est important de prendre des dispositions en amont de la succession afin de protéger au mieux vos proches et de transmettre votre patrimoine harmonieusement et selon vos souhaits.